В 2025 году Банк России выявил 7087 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это на 21,5% меньше, чем годом ранее.
В основном снизилось количество уникальных финансовых пирамид и псевдоброкеров - вместо запуска нового проекта организаторы раскручивали уже отработанную схему под разными брендами и использовали шаблонизированную структуру сайтов. В 2025 году такой стратегии придерживались многие финансовые пирамиды и псевдоброкеры - более 2,6 тыс. мошеннических проектов, которым принадлежало около 10,5 тыс. ресурсов. Нелегальные кредиторы также реже создавали отдельные компании, предпочитая работать в сетевом формате под единым брендом, что позволяло им экономить на рекламе.
Большинство незаконных проектов, кроме нелегальных кредиторов, не имели офисов и взаимодействовали с потенциальными клиентами через соцсети, мессенджеры или по телефону, а для привлечения средств чаще всего использовали криптовалюты.
Предлагаем ознакомиться с видеороликами по нелегальным участникам финансового рынка, кибермошенникам, полезным сервисам для защиты от них:
- Попытки мошенников запутать клиентов становятся всё изощрённее - они могут соединять с «разными специалистами» из разных «служб», чтобы ввести в заблуждение. Важно вовремя распознать обман и обезопасить себя.
- Телефонные мошенники часто маскируются под представителей банков, полиции, государственных структур и даже родственников. Используя социальную инженерию и психологическое давление, они добиваются передачи персональных данных, кодов или денежных средств. Не разговаривайте с незнакомцами. Положите трубку и наберите номер, который размещен на официальном сайте организации.
- С сентября 2025 года для кредитов и займов на сумму более 50 тысяч действует период охлаждения - это означает, что деньги будут начислены на счет не сразу. В течение нескольких дней можно спокойно взвесить решение и отказаться от кредита без последствий.
Такая мера снижает риск принятия импульсивных решений и защищает от мошенников.